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赚钱效应凸显,沉寂十年的短债基金成零钱理财新宠

2018-11-09 11:28

长江日报融媒体11月9日讯沉寂十余年的短债基金,今年意外出了风头。在货基、银行理财产品接连遭受政策调整的背景下,主打“货基增强”理念且今年整体收益相比前者确实拉开距离的短债基金开始受宠。截止11月初,短债基金规模整体翻数倍,新增不少短债基金排队待上市。业内理财师建议:可以将短期闲置资金投入短债基金获得相对较高收益,但是不能像货币基金一样快进快出,最好持有一个月以上。

新规利好 短债基金规模暴涨

在资管新规和流动性新规的落地后,货币基金、银行理财产品都受到一定程度的影响,反而让短债基金凸显出了赚钱效应。数据显示,截止10月底,银行理财收益率降至4.49%,短债基金近一年的平均收益率相对高一点,达到4.53%,货币基金的近一年的平均收益率2.95%。

在投资人理财趋于稳健的市场氛围里,短债基金开始走红,规模持续增长。记者盘点市面上的16只短债基金,整体规模二季度比一季度翻了近三倍,三季度末又比二季度翻了一倍多。其中,有7只基金仅在第三季度的规模增幅实现翻数倍,其中最高者翻了四倍。在资金不断涌入的情形下,甚至已有短债基金发布限制大额申购的公告。

从短债基金的持有人结构分布变化也可以反映出短债基金受到追捧的状态,从2013年到2018年呈现机构和个人此消彼长的态势,近三年开始,个人持有比例大幅增加。

100元起投  选择范围少费率比货基高

短债基金是债券基金的一个种类,但是由于投资范围类似货币基金,风险较小,也就带有“货币替代”的属性。

短债基金赎回多是T+3到账,但今年以来,一些基金赎回期限缩短为T+1,也就是说,如果投资人选择在交易日下午15:00前赎回,下一个交易日24:00前即可到账,提高了资金流动性。从今年7月开始,超过1万元的货币基金赎回,也是T+1到账,这让货基和短债基金又有了属性交集。

不过,相比货币基金1元可购,短债基金起投门槛100元,选择范围较少,费率比货币基金要高,如果小于7天赎回还会被收取1.5%的赎回费。

理财师:快进快出有耗损  建议持有一个月以上

短债基金火了大半年了,接下来行情几何?有业内人士指出:“可以将短债基金补充成为现金管理工具。债市刚回温,短债基金表现优于长债基金,这说明投资人稳健理财的实际需求起了较大作用。未来,在预期继续宽松的环境下,债市将继续上扬,短债基金还有表现空间。”

“虽然短债基金的净值每天变动,还是不要太关注短期表现,像操作货币基金一样快进快出。货币基金基本不会出现亏损,但是短债基金有收益亏损的情况,比如在今年以来债市行情回温的情况下,也有几只短债基金出现了-0.2%到-0.3%的回撤。”有不愿具名的理财师建议投资人:“短债基金的收益优势比货币基金突出,中长期更是明显。建议投资人持有短债基金超过一个月,也就是给短债基金一点时间来‘发挥自己的长处’,实现风控和业绩。”(记者 周恋芹)


【编辑 陈洁】


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长江日报融媒体11月9日讯沉寂十余年的短债基金,今年意外出了风头。在货基、银行理财产品接连遭受政策调整的背景下,主打“货基增强”理念且今年整体收益相比前者确实拉开距离的短债基金开始受宠。截止11月初,短债基金规模整体翻数倍,新增不少短债基金排队待上市。业内理财师建议:可以将短期闲置资金投入短债基金获得相对较高收益,但是不能像货币基金一样快进快出,最好持有一个月以上。

新规利好 短债基金规模暴涨

在资管新规和流动性新规的落地后,货币基金、银行理财产品都受到一定程度的影响,反而让短债基金凸显出了赚钱效应。数据显示,截止10月底,银行理财收益率降至4.49%,短债基金近一年的平均收益率相对高一点,达到4.53%,货币基金的近一年的平均收益率2.95%。

在投资人理财趋于稳健的市场氛围里,短债基金开始走红,规模持续增长。记者盘点市面上的16只短债基金,整体规模二季度比一季度翻了近三倍,三季度末又比二季度翻了一倍多。其中,有7只基金仅在第三季度的规模增幅实现翻数倍,其中最高者翻了四倍。在资金不断涌入的情形下,甚至已有短债基金发布限制大额申购的公告。

从短债基金的持有人结构分布变化也可以反映出短债基金受到追捧的状态,从2013年到2018年呈现机构和个人此消彼长的态势,近三年开始,个人持有比例大幅增加。

100元起投  选择范围少费率比货基高

短债基金是债券基金的一个种类,但是由于投资范围类似货币基金,风险较小,也就带有“货币替代”的属性。

短债基金赎回多是T+3到账,但今年以来,一些基金赎回期限缩短为T+1,也就是说,如果投资人选择在交易日下午15:00前赎回,下一个交易日24:00前即可到账,提高了资金流动性。从今年7月开始,超过1万元的货币基金赎回,也是T+1到账,这让货基和短债基金又有了属性交集。

不过,相比货币基金1元可购,短债基金起投门槛100元,选择范围较少,费率比货币基金要高,如果小于7天赎回还会被收取1.5%的赎回费。

理财师:快进快出有耗损  建议持有一个月以上

短债基金火了大半年了,接下来行情几何?有业内人士指出:“可以将短债基金补充成为现金管理工具。债市刚回温,短债基金表现优于长债基金,这说明投资人稳健理财的实际需求起了较大作用。未来,在预期继续宽松的环境下,债市将继续上扬,短债基金还有表现空间。”

“虽然短债基金的净值每天变动,还是不要太关注短期表现,像操作货币基金一样快进快出。货币基金基本不会出现亏损,但是短债基金有收益亏损的情况,比如在今年以来债市行情回温的情况下,也有几只短债基金出现了-0.2%到-0.3%的回撤。”有不愿具名的理财师建议投资人:“短债基金的收益优势比货币基金突出,中长期更是明显。建议投资人持有短债基金超过一个月,也就是给短债基金一点时间来‘发挥自己的长处’,实现风控和业绩。”(记者 周恋芹)


【编辑 陈洁】


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